SEDUCIENDO AL GAFI

El Gobierno endurece los controles antilavado

A partir de abril entrarán en vigencia una serie de medidas tendientes a controlar todo tipo de operaciones financieras y comerciales: la adquisición de un inmueble o automóvil, las transferencias bancarias en exceso de las habituales y el juego, se encontrarán entre las más examinadas.

CIUDAD DE BUENOS AIRES (Urgente24). Tras las reiteradas y serias críticas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) por la debilidad de los controles, el Gobierno nacional adopta nuevas medidas para contrarrestar el lavado de dinero con la mira puesta en la fiscalización de operaciones por un valor superior a los $200.000 o transferencias bancarias que excedan los movimientos habituales del cliente.

El Gobierno Nacional sigue su cruzada para contentar al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ante las reiteradas y serias críticas de dicho organismo al Gobierno de Cristina Fernández por la laxitud con la que la Argentina (no) combate el lavado de dinero y amplió las medidas para ejercer un mayor control sobre todo tipo de operaciones comerciales y financieras.

El GAFI viene realizando cuestionamientos muy duros contra la Argentina, porque no respeta 47 de las 49 normas que dictó ese organismo internacional para combatir el lavado de dinero dejando a la Argentina sometida a un "proceso de revisión y seguimiento intensivo". Tanto así que el titular del GAFI, Luis Urrutia Corral, tomó una medida que normalmente se demora varios meses: realizó una visita de alto nivel al país en diciembre pasado.

Lo esperaba en la Argentina un precario plan de acción que prometía el dictado de varias normas durante el 2011. Sin embargo, el plan no satisfizo al GAFI quien demandó al jefe de Gabinete, Aníbal Fernández, y al ministro de Justicia, Julio Alak, urgentes y seria correcciones.

El GAFI analizará el plan de acción argentino en el próximo plenario a realizarse entre el 21 y el 25 de febrero.

Por eso, para intentar satisfacer esas expectativas y evitar una nueva amonestación de GAFI, el Gobierno dictó una batería de normas que les exige a los bancos, aseguradoras, casinos, bingos, contadores, escribanos -en general, a todas las personas que están incluidas en la ley 25.246, de lavado de dinero- desarrollar mecanismos más rigurosos de control.

Las medidas

La compra de un departamento o de un automóvil, una transferencia bancaria, la firma de un contrato de seguro o incluso las apuestas en los bingos y casinos que superen determinado monto serán examinadas más rigurosamente por el Estado a partir del mes de abril próximo toda vez que a lo largo de la semana que comenzó el 17/01 se fueron publicando sendas regulaciones en el Boletín Oficial, estando en vigor para ese entonces.

Llegado el momento, los distintos sujetos obligados deberán tener procedimientos establecidos, incluyendo manuales de acción y protocolos, para llevar a la práctica la regla general en la lucha contra el lavado de dinero: "conocer al cliente".

Los bancos, las aseguradoras, las empresas de transporte de caudales y otros profesionales, como escribanos y contadores, deberán tener listos los procedimientos de control para fiscalizar operaciones tales como la compra de un automóvil por un valor superior a 200.000 pesos o transferencias bancarias que superen los movimientos habituales del cliente.

Esos organismos y profesionales deberán por lo tanto conocer a fondo el perfil de sus clientes y llevar legajos de cada uno de ellos; dictar un manual de procedimientos para prevenir el lavado; analizar las operaciones inusuales y reportar aquellas donde los clientes no puedan justificar el origen del dinero.

Se incluyen entra las medidas:

> Aumentar los controles de la Dirección de Propiedad Automotor de manera tal que se le exija al adquiriente de un automóvil de más de $200.000 no sólo una declaración jurada sobre el origen lícito de los fondos sino que, además, la documentación respaldatoria como lo podrá ser el saldo suficiente y previo en una cuenta bancaria, una escritura de venta de inmueble o cualquier otro bien, etc.

> Mayores controles al juego: bingos, casinos, máquinas tragamonedas, y agencias de carreras de caballos serán controlados mas exhaustivamente.

> Una intensificación de los controles sobre las Personas Expuestas Políticamente (PEP), categoría que abarca a presidentes, ministros, funcionarios, presidentes de partidos políticos, legisladores, jueces, fiscales, sindicalistas y directores de cámaras empresariales. También alcanza a las esposas o parejas, hijos y sobrinos y a los militares, diplomáticos y funcionarios extranjeros, entre otros muchos.

> La exigencia al Banco Central de la República Argentina (BCRA) para que ejerza más control sobre los bancos y entidades financieras, aunque las facultades sancionatorias estarán en cabeza de la UIF, para determinar si hay clientes que usan el sistema para lavar dinero.

> Nuevas exigencias para la Superintendencia de Seguros de la Nación; la Comisión Nacional de Valores; los escribanos, los contadores, las empresas de auditoría y las transportadoras de caudales, que deberán reportar cualquier actividad sospechosa que realicen las empresas de cada sector.

Según declaro Félix Marteau, ex titular de la Oficina de Coordinación de Lavado de Dinero "estas medidas tendrán impacto no sólo en la gente, sino también en la economía formal",

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